Fragen & Antworten

Du findest die Konditionen der GenialCard hier.

Die GenialCard ist eine moderne Visa Kreditkarte der Hanseatic Bank, für die du keine Jahresgebühr zahlst. Sie bietet dir zusätzlichen finanziellen Spielraum. Du kannst damit bargeldlos einkaufen, Überweisungen auf dein Girokonto tätigen oder Bargeld am Geldautomaten abheben. Du entscheidest, ob du die Umsätze monatlich in einem Betrag zurückzahlst oder in bequemen Teilbeträgen von deinem Girokonto abbuchen lässt.

Die GenialCard ist eine Visa Kreditkarte, die du an 130 Millionen Akzeptanzstellen weltweit einsetzen kannst.

Du kannst sie beim Einkaufen im Laden oder online, beim Tanken, auf Reisen oder für andere Dienstleistungen nutzen. Für kontaktloses Bezahlen stecke die Karte bei der ersten Zahlung in das Lesegerät des Händlers oder hebe Geld am Automaten ab.

Mit Apple Pay und Google Pay kannst du auch kontaktlos mit deinem Smartphone bezahlen. Nach dem ersten Login im Online Banking kannst du die Karte schnell in der App Hanseatic Bank Mobile verknüpfen und in der entsprechenden Wallet-App hinterlegen.

Du kannst mit der GenialCard auch Bargeld an allen Geldautomaten weltweit abheben. Außerdem kannst du dir Geld von der Kreditkarte auf dein Girokonto überweisen, solange es innerhalb deines Kreditlimits bleibt.

Ja, mit der GenialCard erhältst du viele Vorteile. In unserer Angebotswelt kannst du Gutscheine oder Produkte aus über 100 Online-Shops wählen. Du kannst zum Beispiel einen Gutschein für 100 € kaufen und Waren im Wert von 120 € erhalten. In unserer exklusiven Reisewelt bekommst du bis zu 7 % des Reisepreises als Cashback, wenn du dort buchst.

Alle Infos zu unseren Vergünstigungen findest du hier.

Das Kreditkartenlimit deiner GenialCard basiert auf den individuellen Angaben, die du in deinem Antrag gemacht hast.

Nein. Zurzeit kannst du die GenialCard nur für dich selbst beantragen.

Nein, wir bieten keine Prepaid- oder Debitkarten an. Unsere Kreditkartenprodukte basieren auf einem monatlichen Kontoabschluss. Du kannst die Rückzahlungshöhe jederzeit flexibel anpassen.

Nein, wir bieten derzeit keine Möglichkeit an, Guthaben auf der Kreditkarte zu führen.

Du kannst deine Kreditkarte per E-Mail, Brief oder über unser Kontaktformular kündigen. Nach Eingang deiner Kündigung wird diese schnell bearbeitet. Bei Fragen kontaktieren wir dich. Wenn alles klar ist, erhältst du eine Kündigungsbestätigung.

Das Transaktionsentgelt wird für Zahlungen an Casinobetriebe, Lotteriegesellschaften und Wettbüros, die Nutzung von Wertpapierhandelsplattformen, den Einsatz bei Finanzinstituten, Geldtransfers und den Kauf von Kryptowährungen erhoben. Es beträgt 3 % des Umsatzes, mindestens 3,95 €.

Die GoldCard ist eine Visa Kreditkarte, die du an 130 Millionen Stellen weltweit einsetzen kannst.  

Du kannst sie beim Einkaufen im Laden oder online, beim Tanken, auf Reisen oder für andere Dienstleistungen nutzen. Für kontaktloses Bezahlen stecke die Karte bei der ersten Zahlung in das Lesegerät oder hebe Geld am Automaten ab.

Mit Apple Pay und Google Pay kannst du auch kontaktlos mit deinem Smartphone bezahlen. Nach dem ersten Login im Online Banking kannst du die Karte schnell in der Hanseatic Bank Mobile App verknüpfen und in der Wallet-App hinterlegen.

Du kannst mit der GoldCard auch Bargeld an allen Geldautomaten weltweit abheben. Außerdem kannst du dir Geld von der Kreditkarte auf dein Girokonto überweisen, solange es innerhalb deines Kreditlimits bleibt.

Ja, mit der GoldCard profitierst du von vielen Vergünstigungen. In der Hanseatic Bank Vorteilswelt bekommst du vergünstigte Gutscheine und Produkte. Bei Urlaubsbuchungen über unsere Reisewelt erhältst du bis zu 7 % Cashback. Alle Infos zu den Vergünstigungen findest du hier auf unserer Webseite.

Das Kreditkartenlimit deiner GoldCard basiert auf den individuellen Angaben, die du in deinem Antrag gemacht hast.

Die GoldCard Konditionen findest du hier.

Nein. Zurzeit kannst du die GoldCard nur für dich selbst beantragen.

Eine Guthabenführung auf unseren Kreditkarten bieten wir derzeit nicht an.

Du kannst deine Kreditkarte per E-Mail, Brief oder über unser Kontaktformular kündigen. Nach Eingang deiner Kündigung wird diese schnell bearbeitet. Bei Fragen kontaktieren wir dich. Wenn alles klar ist, erhältst du eine Kündigungsbestätigung.

Das Transaktionsentgelt wird für Zahlungen an Casinobetriebe, Lotteriegesellschaften und Wettbüros, die Nutzung von Wertpapierhandelsplattformen, den Einsatz bei Finanzinstituten, Geldtransfers und den Kauf von Kryptowährungen erhoben. Es beträgt 3 % des Umsatzes, mindestens 3,95 €.

Das Kartenentgelt ist eine monatliche Gebühr von 4,90 € für Inhaber*innen der GoldCard.

Die GoldCard bietet dir ein umfangreiches Reiseversicherungspaket der HanseMerkur und du zahlst weltweit  keine Fremdwährungsgebühren, sowohl in Geschäften als auch online. Auch beim Abheben von Bargeld erheben wir keine Gebühren, allerdings können Geldautomatenbetreiber eigene Gebühren verlangen.
Die Karte bietet ein großzügiges Limit für Reisen, Einkäufe und andere Wünsche. Du kannst auf Wunsch einen Teil des Kartenlimits auf dein Referenzkonto überweisen, zum Beispiel über die App, das Online Banking oder direkt bei der Antragstellung.

Zusätzlich erhalten GoldCard-Inhaber*innen exklusiven Zugang zu unserer Vorteilswelt, mit Cashback auf Reisebuchungen, vergünstigten Gutscheinen und zahlreichen Rabattaktionen.

Nein, um eine Hanseatic Bank Kreditkarte zu beantragen, muss dein Wohnsitz in Deutschland sein.

Nein, aus Sicherheitsgründen senden wir die Karte nur an deine Meldeanschrift. Dies gilt auch, wenn du einen Nachsendeauftrag hast. 

Um die GenialCard zu beantragen, musst du mindestens 18 Jahre alt sein, ein regelmäßiges Einkommen haben, in Deutschland wohnen und eine gültige Mobilnummer besitzen.

Du richtest deine PIN selbst ein, sobald du deine Kreditkarte erhältst. Erst dann kannst du sie nutzen. Genauere Informationen erhältst du nach Abschluss der Kreditkarte per E-Mail. Wenn du es vorher wissen möchtest, kannst du dir unsere einfache Anleitung mit Video anschauen.

Nein, du erhältst nur einen Brief mit deiner neuen Kreditkarte und einem QR-Code oder Link, um deine persönliche PIN einzurichten. Wie das genau funktioniert, erfährst du in unserer einfachen Anleitung mit Video.

Aktivierung der Wunsch-PIN

Du hast eine Kreditkarte mit einem Ablaufdatum ab 08/26? Dann musst du deine gewählte Wunsch-PIN einmalig aktivieren. Dies passiert automatisch, wenn du zum ersten Mal nach der Änderung Bargeld an einem Geldautomaten abhebst. Danach kannst du deine neue PIN wie gewohnt verwenden.

Für die Vergabe deiner Wunsch-PIN müssen folgende Kriterien erfüllt sein:

• Vier gleiche Ziffern sind nicht erlaubt (z. B. 1111).
• Zahlenfolgen sind nicht erlaubt (z. B. 1234).
• Dein Geburtsdatum ist nicht erlaubt (z. B. JJJJ TTMM).
• Bekannte Zahlenfolgen sind nicht erlaubt (z. B. 0815, 4711).

Die PIN-Vergabe ist sicher, da sie über die App Hanseatic Bank Mobile oder das Online Banking erfolgt. Du musst dich mit deinen persönlichen Daten einloggen; das heißt, nur du kannst die PIN ändern. Außerdem ist eine Freigabe per Zwei-Faktor-Authentifizierung erforderlich, um sicherzustellen, dass du als Karteninhaber*in eindeutig erkannt wirst.

Wenn du deine PIN vergisst oder denkst, dass jemand anderes sie kennt, kannst du sie jederzeit über denselben Prozess ändern.

Du kannst deine Wunsch-PIN beliebig oft ändern.

Nein, du musst nicht unbedingt Geld abheben. Gib einfach einen Betrag unter 50 € ein und bestätige mit deiner PIN. Obwohl eine Fehlermeldung wegen der Mindestabhebesumme von 50 € erscheint und du kein Bargeld erhältst, wird deine Wunsch-PIN trotzdem aktiviert.

Das maximale Kreditkartenlimit beträgt 10.000 €. Wenn du mehrere Kreditkarten hast, darf das Gesamtlimit aller Karten zusammen ebenfalls 10.000 € nicht überschreiten.

Das minimale Kreditkartenlimit beträgt 500 €.

Stelle sicher, dass du deinen Beschäftigungsstatus aus dem Dropdown-Menü ausgewählt hast. Es ist ein Pflichtfeld, und „Bitte auswählen“ ist kein gültiger Wert.

Du kannst deine Kreditkarte direkt in der App Hanseatic Bank Mobile sperren und wieder entsperren. 

Für weitere Details und Notfallinformationen schau dir die Infos zur Kartensperrung und Hilfe im Notfall an.

Wenn du deine Kreditkarte verloren hast oder sie gestohlen wurde, setze dich sofort mit uns in Verbindung. Du kannst die Karte schnell über die App Hanseatic Bank Mobile sperren. Alternativ kannst du auch unser Kontaktformular zur Sperrung nutzen. Die Karte wird dann sofort gesperrt. Bis zur Sperranzeige haftest du in der Regel nicht für entstandene Schäden.

Die Hanseatic Bank wird dich niemals per E-Mail oder Telefon auffordern, dein Passwort oder deine Kontonummer zu nennen oder zu ändern. Reagiere nicht auf Anfragen und gebe keinesfalls relevante Daten heraus. Auch keine Mobilnummern.

Mehr Sicherheitstipps gegen Phishing-Attacken findest du hier auf unserer Webseite.

Sobald wir alle Unterlagen erhalten und deinen Antrag geprüft und bewilligt haben, schicken wir dir deine GenialCard per Post. Deine Wunsch-PIN vergibst du dir selber in der App Hanseatic Bank Mobile oder im Online Banking Meine Hanseatic Bank.

Das kontaktlose Bezahlen mit deiner Visa Kreditkarte ist dank der EMV-Chip-Technologie genauso sicher wie herkömmliche Zahlungen. Du musst die Karte mindestens 4 Zentimeter nah an das Lesegerät halten, um eine Zahlung auszulösen, wodurch versehentliche Zahlungen im Vorbeigehen ausgeschlossen sind.

Um die kontaktlose Bezahlfunktion zu aktivieren, stecke die Karte bei der ersten Nutzung in ein Lesegerät oder hebe Bargeld ab.

Zur Sicherheit wirst du gelegentlich aufgefordert, statt kontaktlos mit PIN-Eingabe zu zahlen, um zu bestätigen, dass du der*die rechtmäßige Karteninhaber*in bist.

Bei Verlust deiner Kreditkarte solltest du sie sofort über die App Hanseatic Bank Mobile oder das Kontaktformular sperren, um Missbrauch zu verhindern.

Wenn du die Ausgaben nicht gemacht oder erlaubt hast, musst du deine Kreditkarte sofort sperren. Du kannst das am schnellsten mit der App Hanseatic Bank Mobile machen. Informationen zur Kartensperre findest du auch hier auf unserer Webseite.

Nicht von dir getätigte Umsätze kannst du am besten über unser Kontaktformular reklamieren.

Kontaktiere den Händler oder Dienstleister, bei dem du bezahlt hast. Schreibe eine E-Mail oder einen Brief. Hebe eine Kopie oder die Sendungsnummer eines Einschreibens als Beweis auf. Gib eine klare Frist an, zum Beispiel zwei Wochen, bis wann du eine Antwort erwartest.

Wenn du keinen Erfolg hast, fülle unser Reklamationsformular aus und schicke es uns über das Kontaktformular.

Nutze unser Kontaktformular und sende uns deine Reklamation. Erkläre, warum du die Zahlung rückgängig machen möchtest. Achte darauf, welche Nachweise du hochladen musst, wie zum Beispiel eine Kopie deiner Versuche, das Problem zu klären

Wir schauen uns deine Unterlagen genau an. Wenn alles passt, leiten wir die Rückerstattung ein.

Bitte denk daran, dass der Händler oder Dienstleister die Rückbuchung ablehnen kann.

Ja, du kannst innerhalb deines Verfügungsrahmens Geld auf dein hinterlegtes Girokonto überweisen. Das geht einfach über dein Online Banking unter „Services“ oder hier in der App Hanseatic Bank Mobile unter „Karten- und Kontoservice“.  Die Überweisung kostet 3,95 €. Diese Gebühr wird automatisch vom verfügbaren Betrag abgezogen, sobald du den Wunschbetrag eingibst.

Bitte beachte, dass bei Nutzung der Teilzahlung Zinsen gemäß unseren Allgemeinen Geschäftsbedingungen anfallen. Weitere Informationen findest du in den Konditionen-PDFs für die GenialCard und die GoldCard.

Nein, das Führen der Kreditkarte im Guthaben ist nicht möglich, also kannst du sie nicht mit Geld aufladen. Du kannst jedoch jederzeit durch eine Überweisung deinen offenen Saldo ausgleichen.

Ja, mit unseren Kreditkarten hast du die Möglichkeit, die Rückzahlungsrate individuell nach deinen Wünschen und Bedürfnissen anzupassen. Die Anpassung kannst du bequem in der App Hanseatic Bank Mobile unter “Karten- und Kontoservice” → “Rate ändern” oder hier im Online Banking Meine Hanseatic Bank vornehmen.

Ja, du kannst deine Ausgaben online einsehen. Melde dich einfach in deinem Online Banking an.

Alternativ kannst du deine Ausgaben auch jederzeit in der App Hanseatic Bank Mobile überprüfen.

Die Rückzahlung deines monatlichen Kreditkartensaldos erfolgt mit dem Kontoabschluss zum 25. eines Monats. Wenn der 25. auf ein Wochenende oder einen Feiertag fällt, erfolgt die Abrechnung am vorherigen Bankarbeitstag. Die Abbuchung von deinem Referenzkonto erfolgt immer am letzten Bankarbeitstag des Monats.

„Visa Secure“ oder „EMV 3D Secure“ ist ein globaler Sicherheitsstandard, der hilft, Kreditkartenzahlungen im Internet zu authentifizieren. Es unterstützt Händler und Kartenherausgeber bei E-Commerce-Zahlungen und anderen Prozessen, zum Beispiel bei der Registrierung von Kreditkartendaten oder Abo-Zahlungen. Hier kann sichergezustellt werden, dass der*die rechtmäßige Karteninhaber*in die Transaktion durchführt. Händler müssen sich für das EMV Secure Verfahren registrieren, was die Sicherheit für Käufer*innen erhöht. Bei Online-Zahlungen wird ein zusätzlicher Schritt zur Freigabe erforderlich, um Kartenmissbrauch durch Dritte zu verhindern und den Online-Einkauf sicherer zu machen.

Die Nutzung von Visa Secure beim Online-Einkauf ist einfach, schnell und sicher.

Lege deine gewünschten Produkte oder Dienstleistungen in den Online-Warenkorb.

Wähle die Zahlungsart und gib deine Kreditkartendaten ein, falls sie nicht bereits in deinem Kundenkonto hinterlegt sind. Visa Secure arbeitet im Hintergrund und nutzt fortschrittliche Technologien, um deine Identität zu bestätigen.

Wenn es Zweifel gibt, zum Beispiel bei einem neuen Gerät oder einem ungewöhnlich großen Einkauf, kann deine Bank zusätzliche Sicherheitsinformationen anfordern.

Prüfe den angezeigten Namen des Online-Händlers, den Betrag, das Datum und die Uhrzeit.

Weise dich per App oder durch Eingabe einer smsTAN und eines Passworts als rechtmäßige*r Karteninhaber*in aus.

So wird die Zahlung sicher abgeschlossen.

Nicht immer. Dank unserer intelligenten Analysesysteme und Visa Secure erkennen wir oft, ob du selbst die Kreditkarte nutzt, sodass nicht immer gesondert deine Identität geprüft werden muss. Bei höheren Beträgen oder in bestimmten Fällen bitten wir jedoch um Eingabe deiner Sicherheitsmerkmale.

Du kannst ausgewählte Internethändler auf eine Liste vertrauenswürdiger Händler setzen, um dort künftig auch bei höheren Beträgen auf die Sicherheitsabfrage zu verzichten. Trotzdem sichern unsere Analysesysteme die Zahlung ab, und in seltenen Fällen musst du dennoch deine Identität bestätigen.

Um deine Liste vertrauenswürdiger Händler anzupassen, kannst du unser Kontaktformular nutzen.

Wenn du kein Smartphone hast und die App Hanseatic Bank Secure nicht nutzen kannst, benötigst du beim Bezahlen im Internet eine smsTAN und ein Passwort.

Beim Online-Einkauf mit Visa Secure bekommst du vor Abschluss des Auftrags eine SMS mit dem Namen des Online-Händlers, dem Betrag, der Währung und der TAN. Wenn diese Daten korrekt sind, gibst du die Zahlung durch Eingabe der smsTAN und deines Passworts frei.

Nein, du kannst deine vorhandene, gültige Kreditkarte weiter nutzen.

Du kannst Visa Secure beim Online-Einkauf von jedem Gerät aus nutzen, das die entsprechenden Systemanforderungen erfüllt. Auf deinem Computer sollte mindestens der Microsoft Internet Explorer ab Version 5.5 oder Firefox ab Version 2 installiert sein. Die Nutzung wurde auch auf anderen Browsern wie Opera, Chrome oder Safari erfolgreich getestet. Möglicherweise musst du Software deaktivieren, die die Anzeige von Popup-Fenstern verhindert.

Wenn du Visa Secure von allgemein zugänglichen Computern aus nutzt, achte besonders darauf, deine Kreditkarten- und persönlichen Daten vertraulich zu behandeln.

Online-Händler, die Visa Secure nutzen, zeigen dies mit dem offiziellen „Visa Secure"-Symbol an.

Der Service von Visa Secure ist für dich kostenlos und erhöht deine Sicherheit beim Online-Shopping.

Wenn du Visa Secure mit smsTAN und Passwort nutzt, erhebt die Hanseatic Bank keine Gebühren für den Versand der smsTAN. Uns sind auch keine Kosten für den Empfang von SMS im Heimatnetz oder beim Auslandsroaming bekannt. Bitte kläre im Einzelfall mit deinem Mobilfunkanbieter, ob Kosten entstehen.

Wenn du deine Karte als verloren oder gestohlen meldest, wird die Nutzung des Visa-Secure-Services automatisch gesperrt.

Möchtest du deine Kreditkarte entsperren, kannst du unser Kontaktformular nutzen.

Alte oder abgelaufene Kreditkarten gelten als Elektroschrott. Du hast zwei Möglichkeiten zur Entsorgung:

1. Bringe die Karte zum Wertstoffhof oder zu einer Sammelstelle für Elektromüll.
2. Sende die Karte an uns zurück, und wir entsorgen sie sicher.

Um deine Daten zu schützen, solltest du die Karte vorher unbedingt unkenntlich machen und folgende Details zerschneiden:

1. Chip
2. Magnetstreifen
3. Name
4. Kartennummer
5. Karten-Prüfnummer

Tipp: Entsorge sensible Daten wie Kartennummer, die du per Post erhalten hast, nicht einfach im Altpapier. Zerkleinere die Schreiben und entsorge die Schnipsel in mehreren Mülleimern.

Das Symbol zeigt an, dass die Kreditkarte nicht über den Hausmüll entsorgt werden darf.

Hintergrund: Geldkarten gelten aufgrund ihrer Funktionen als Elektrogeräte. Der Chip enthält einen Mikroprozessor, der die Kartendaten digital speichert. Der Umwelt zuliebe muss die Karte gesondert recycelt werden.