Die GenialCard

Dein flexibler Alleskönner

  • Keine Jahresgebühr
  • Rückzahlung in kleinen Raten
  • Weltweit gebührenfrei bezahlen*
Modell Giselle hält die Kreditkarte GenialCard der Hanseatic Bank in der Hand und freut sich, das es die GenialCard ohne Jahresgebühr gibt

Ausgezeichnete Leistungen und Services

Einfach genial, was die alles kann

Was immer du dir wünschst: Gönn‘ es dir jetzt und zahl‘ es später zurück. Denn die GenialCard ist auf flexible Ratenzahlung ausgelegt. Du kannst deine monatliche Rate jederzeit anpassen. Ganz einfach in der App.

Flexibel

  • 0 € Jahresgebühr: Du zahlst keine Jahresgebühr – ohne Mindestumsatz.
  • 0 € beim Bezahlen weltweit*: Beim Einkauf mit deiner Karte zahlst du keine Gebühren. Ob online oder im Laden, ob in Euro oder anderen Währungen.
  • 0 € für Abhebungen im Ausland: Beim Abheben von Bargeld im Ausland erheben wir keine Gebühren. Sowohl an Automaten als auch in Filialen. Betreiber von Geldautomaten können eigene Gebühren erheben.
  • 0 € für Bargeldauszahlungen in Geschäften: Mit dem Visa Bargeldservice kannst du bei teilnehmenden Händlern in Deutschland direkt an der Kasse beim Bezahlen mit deiner GenialCard Bargeld erhalten und das ohne zusätzliche Gebühr.

Smart

  • 100 % Selbstbestimmung: Ob Ratenanpassung, Wunsch-PIN, Notfall-Sperre, Einsatzbereiche oder Kontaktdaten: Das kannst du alles selbst regeln. Im Online Banking oder in der App.
  • 100 % mobil: Bezahle schnell und einfach kontaktlos mit dem NFC-Chip. Oder nutze die GenialCard mit Apple Pay und Google Pay für das Bezahlen mit Smartphone oder Smartwatch.
  • 100 % Kontrolle: Mit unserer praktischen App Hanseatic Bank Mobile hast du deine Umsätze immer sicher und bequem im Blick.
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Einfacher geht’s nicht: In 2 Schritten zu deiner GenialCard

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Rund um deine GenialCard

Kann ich meine Ausgaben auch in kleinen Raten zurückzahlen?

Das ist einer der größten Vorteile der GenialCard: Sie ist speziell für Nutzer*innen gedacht, die ihre Umsätze flexibel zurückzahlen möchten.

Das ist einer der größten Vorteile der GenialCard: Sie ist speziell für Nutzer*innen gedacht, die ihre Umsätze flexibel zurückzahlen möchten. Du kannst sofort kaufen und später in kleinen Raten zurückzahlen – ganz entspannt. Die Teilzahlung ist bei der GenialCard sogar voreingestellt. Dabei bleibst du immer flexibel: Die Höhe der monatlichen Rate kannst du jederzeit ändern. Ganz einfach über unsere App oder im Online Banking. Voreingestellt ist eine monatliche Rate von 3 % des Gesamtbetrags bzw. mindestens 20 €.

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Kann ich mit der GenialCard kontaktlos bezahlen?

Ja. Mit der GenialCard kannst du überall das kontaktlose Verfahren NFC nutzen, wo es angeboten wird. Auch Apple Pay und Google Pay sind mit der GenialCard möglich.  

Wie sicher ist die GenialCard?

Die GenialCard erfüllt die höchsten Visa-Sicherheitsstandards. Bei der Onlinenutzung schützt sie das mehrstufige Sicherheitsverfahren Visa Secure. 

Die GenialCard erfüllt die höchsten Visa-Sicherheitsstandards. Bei der Onlinenutzung schützt sie das mehrstufige Sicherheitsverfahren Visa Secure. Du kannst die GenialCard jederzeit telefonisch oder per App sperren oder freischalten, sogar individuell für die Nutzung im Ausland, in Onlineshops usw.

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Kann ich Geld von meiner Kreditkarte auf mein Girokonto überweisen?

Natürlich. Du kannst bequem deinen Wunschbetrag von der GenialCard auf dein Girokonto überweisen – über die App Hanseatic Bank Mobile oder per Online Banking. Dafür fällt eine kleine Gebühr von 3,95 € pro Geldtransfer auf das Referenzkonto an.

Welche Bedingungen muss ich bei der Beantragung der GenialCard erfüllen?

Für die GenialCard musst du mindestens 18 Jahre alt sein, ein regelmäßiges Einkommen beziehen, deinen Wohnsitz in Deutschland haben sowie eine gültige Mobilnummer besitzen.

Brauche ich ein Girokonto zu meiner GenialCard?

Ein Kontowechsel ist nicht nötig. Du behältst ganz bequem das Girokonto bei deiner Hausbank und erhältst über deine GenialCard sogar noch mehr finanzielle Freiräume.

Bekomme ich mit der GenialCard Vergünstigungen?

Ja. Über unser Gutschein-Portal mit mehr als 100 Online-Shops kannst du zum Beispiel einen Gutschein für 100 € erwerben und ihn für Waren im Wert von 120 € einlösen. Im exklusiven Reiseportal bekommst du bei einer Buchung 5 % auf den Reisepreis erstattet.

Wie lange dauert es, bis ich meine Kreditkarte erhalte?

Innerhalb weniger Tage wird dein Antrag geprüft. Nach erfolgreicher Prüfung erhältst du eine E-Mail für die Festlegung deines Passworts für das Online Banking und die App Hanseatic Bank Mobile. 

Innerhalb weniger Tage wird dein Antrag geprüft. Nach erfolgreicher Prüfung erhältst du eine E-Mail für die Festlegung deines Passworts für das Online Banking und die App Hanseatic Bank Mobile. Nachdem du die App heruntergeladen hast, kannst du deine Kreditkarte bereits für mobile Zahlungen in der Wallet hinterlegen und mit Apple Pay oder Google Pay bezahlen. Kurze Zeit später erhältst du deine Kreditkarte per Post. Ruf gern an, wenn deine Kreditkarte 7 Tage nach App-Download noch nicht bei dir ist. 

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Wie und wo kann ich die GenialCard einsetzen?

Die GenialCard ist eine Visa Kreditkarte, die an 130 Millionen Akzeptanzstellen weltweit eingesetzt werden kann.

Die GenialCard ist eine Visa Kreditkarte, die an 130 Millionen Akzeptanzstellen weltweit eingesetzt werden kann.

Nutze sie zum Beispiel beim Einkaufen (im Laden oder im Internet), beim Tanken, auf Reisen oder für andere Dienstleistungen. Um auch kontaktlos bezahlen zu können, stecke deine Karte bei der ersten Bezahlung im Handel in das Lesegerät oder hebe Bargeld an einem Geldautomaten ab.

Dank der mobilen Zahlungsdienste Apple Pay und Google Pay kannst du mit der GenialCard auch kontaktlos über dein Smartphone bezahlen. So ist deine Karte nach dem erstmaligen Login im Online Banking in wenigen Schritten durch die Verknüpfung mit der App Hanseatic Bank Mobile und die Hinterlegung in der entsprechenden Wallet als Zahlungsmittel einsetzbar.

Innerhalb deines persönlichen Verfügungsrahmens kannst du mit deiner GenialCard außerdem Bargeld an allen Geldautomaten weltweit abheben und dir einen Wunschbetrag von deiner Kreditkarte aufs Girokonto überweisen.

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Ab wann kann ich meine Kreditkarte nutzen?

Sobald du dir deine persönliche PIN eingerichtet hast, kannst du deine neue Kreditkarte einsetzen.

Sobald du dir deine persönliche PIN eingerichtet hast, kannst du deine neue Kreditkarte einsetzen.

Scanne dafür einfach den QR-Code, den wir dir mit der Kreditkarte im Brief zugeschickt haben, und richte deine Wunsch-PIN über die App Hanseatic Bank Mobile oder über das Online Banking ein.

Das geht ganz einfach. Wie genau, erfährst du hier in dieser einfachen Anleitung mit Video.

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Was macht die GenialCard zur idealen Kreditkarte für deinen Alltag?

Für die GenialCard fällt keine Monats- oder Jahresgebühr an. Und auch fürs Bezahlen mit deiner GenialCard in Geschäften oder beim Shoppen online fallen keine Gebühren an.

Für die GenialCard fällt keine Monats- oder Jahresgebühr an. Und auch fürs Bezahlen mit deiner GenialCard in Geschäften oder beim Shoppen online fallen keine Gebühren an. Ganz egal, wie oft du sie einsetzt oder wie viel Geld du mit ihr umsetzt. Beim Karteneinsatz in Casinobetrieben, Lotteriegesellschaften und Wettbüros sowie bei der Nutzung von Wertpapierhandelsplattformen, dem Einsatz bei Finanzinstituten, für die Ausführung eines Geldtransfers und den Kauf von Kryptowährungen fallen Gebühren an. Diese kannst du unserem Konditionenverzeichnis entnehmen.

Das gilt natürlich auch im Ausland und für das Bezahlen in ausländischen Währungen. Der Umrechnungskurs richtet sich nach dem Tag, an dem die Abrechnung bei der Hanseatic Bank eingereicht wird. Diese kann vom Tag der Bezahlung abweichen. Selbst Bargeldabhebungen an Geldautomaten im Ausland sind gebührenfrei. Allerdings können Betreiber von Geldautomaten eigene Gebühren erheben.

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Welche Gebühren fallen bei der Nutzung meiner GenialCard an?

Die GenialCard soll all deine Wünsche erfüllen. Deswegen ist das Bezahlen mit deiner GenialCard weltweit gebührenfrei. Und auch darüber hinaus ist sie eine sehr flexible Kreditkarte zu fairen und transparenten Konditionen. Bei folgenden Transaktionen fallen Gebühren an:

Die GenialCard soll all deine Wünsche erfüllen. Deswegen ist das Bezahlen mit deiner GenialCard weltweit gebührenfrei. Und auch darüber hinaus ist sie eine sehr flexible Kreditkarte zu fairen und transparenten Konditionen. Bei folgenden Transaktionen fallen Gebühren an:

Bargeldabhebungen am Geldautomaten im Ausland sind kostenlos, in Deutschland kostet es 3,95 €. Die Mindestabhebesumme beträgt 50 €.

Für Geldüberweisungen auf dein Girokonto betragen die Gebühren 3,95 € pro Transfer.

Es gibt ein Transaktionsentgelt in Höhe von 3 %, mind. 3,95 € beim Karteneinsatz in Casinobetrieben, Lotteriegesellschaften und Wettbüros sowie bei der Nutzung von Wertpapierhandelsplattformen, dem Einsatz bei Finanzinstituten, der Ausführung eines Geldtransfers und dem Kauf von Kryptowährungen. 

Auf die offenstehenden Beträge werden Zinsen fällig. Der aktuelle jährliche Sollzinssatz beträgt 18,40 %.

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GenialCard: Volle Leistungen, ohne Jahresgebühr

Deine Zufriedenheit steht für uns an erster Stelle. Mit der GenialCard genießt du die vollen Leistungen einer Visa Kreditkarte. Bei uns kannst du dich auf maximale Transparenz verlassen. Die Konditionen gelten für Kartenanträge ab 6. Mai 2024:

Jahresgebühr

0,- € ohne Bedingungen

Bezahlen weltweit

Der Umrechnungskurs richtet sich nach dem Tag, an dem die Abrechnung bei der Hanseatic Bank eingereicht wird. Dieser kann von dem Tag der Bezahlung abweichen.

gebührenfrei*

Bargeldabhebungen im Ausland und in teilnehmenden Geschäften

gebührenfrei**

Bargeldabhebungen am Geldautomat innerhalb Deutschlands

3,95 € pro Abhebung

Überweisung aufs Girokonto

Erstmalig bei Antrag gebührenfrei, danach 3,95 € pro Auftrag

Kreditkartenabrechnung (online oder in der App)

gebührenfrei

Sollzinssatz bei Nutzung von Teilzahlung (flexibel einstellbar)

18,40 % p. a.

Effektiver Jahreszins bei Nutzung von Teilzahlung

20,03 % p. a.

Rückzahlung in kleinen Raten***

Erste 3 Monate zinsfrei

Repräsentatives Beispiel nach § 17 PAngV

Für Kreditkartenumsätze stehen verschiedene Rückzahlungsmöglichkeiten zur Verfügung. Bei Rückzahlung in Teilbeträgen werden die vereinbarten Zinsen berechnet. Hier ein Beispiel: Nettodarlehensbetrag: 1.500 €, Sollzins (veränderlich): 18,40 % p. a., effektiver Jahreszins: 20,03 %, Laufzeit: 12 Monate, Anzahl der Raten: 12, Höhe der monatlichen Raten: 138,00 €, letzte Rate: 135,47 €, Gesamtbetrag: 1.653,47 €.

SicherKreditkarte-Versicherung

Sichere dir deine Rückzahlung ab

Manchmal passieren Dinge im Leben, die man nicht planen kann. Ob Arbeitslosigkeit oder Arbeitsunfähigkeit – mit der optionalen Versicherungsleistung SicherKreditkarte ist deine Ratenrückzahlung abgesichert.

 

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Die App Hanseatic Bank Mobile

Jederzeit und überall sicher unterwegs

  • Alle Umsätze im Blick behalten
  • Eigene Wunsch-PIN vergeben (mehr erfahren)
  • Rückzahlung selbst einstellen
  • Sicherheitseinstellungen selbst in die Hand nehmen

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Die Konditionen der GenialCard im Detail

Hier findest du die Konditionen der GenialCard detailliert aufgelistet, je nach Zeitraum der Antragsstellung.