Fragen & Antworten

Zu unseren sicheren Geldanlagen gehören der SparBrief und das TagesGeld. Hier garantieren wir dir einen Vermögenszuwachs ohne Verlustrisiko. 

Je nach gewähltem Finanzprodukt profitierst du zum Beispiel von Vorteilen wie einem Garantiezins oder täglicher Verfügbarkeit. Kontoeröffnung und Kontoführung sind bei den Geldanlagen der Hanseatic Bank kostenlos. 

Du hast bei der Wahl deiner Geldanlagen die Möglichkeit, den SparBrief mit Garantiezins zu wählen – je nach Anlagezeitraum – oder von den Vorteilen eines TagesGeld Kontos mit variablen Zinsen zu profitieren. Bei letzterem kannst du jederzeit über dein Geld verfügen.

Ja. Mit dem SparBrief bekommst du eine sichere Geldanlage zu fest vereinbarten Zinsen für eine Laufzeit von einem bis sechs Jahren.

Mit dem TagesGeld hast du eine sichere und voll flexible Geldanlage. Möchtest du von noch attraktiveren Zinsen profitieren, empfehlen wir dir den SparBrief.

Beim TagesGeld und SparBrief beträgt die Höchstanlage 500.000 €. Du kannst aber auch mehrere SparBriefe bei uns anlegen.   

Die Hanseatic Bank ist der Entschädigungseinrichtung deutscher Banken GmbH als Träger der gesetzlichen Einlagensicherung der privaten Banken zugeordnet. Die gesetzliche
Einlagensicherung schützt nach Maßgabe des Einlagensicherungsgesetzes und vorbehaltlich der darin vorgesehenen Ausnahmen Einlagen bis zu einem Gegenwert von 100.000 € pro Einleger*in. Für dein Vermögen greift in jedem Fall die gesetzliche Einlagensicherung.

Die Hanseatic Bank wirkt außerdem am Einlagensicherungsfonds mit. Dieser sichert nach Maßgabe seines Statuts und vorbehaltlich der darin vorgesehenen Ausnahmen Einlagen je Gläubiger*in maximal bis zu 5 Millionen € für natürliche Personen. 
 

Möchtest du jederzeit über dein Geld verfügen und trotzdem von Zinsen profitieren, dann lohnt sich für dich das TagesGeld. Mehr Zinsen bekommst du mit einer Festgeldanlage wie dem SparBrief von der Hanseatic Bank.

Ein Sparbrief lohnt sich, wenn du dein Geld sicher anlegen möchtest und von den festen Zinsen und 0 % Risiko profitieren willst. Der Sparbrief unterliegt keinerlei Wertschwankungen.  

Die garantierten Zinsen für den SparBrief gelten jeweils für die vereinbarte Laufzeit. Bei der Hanseatic Bank kannst du individuell entscheiden, ob du die Zinsgutschrift alle 12 Monate ab Laufzeitbeginn oder am Laufzeitende bei Fälligkeit ausgezahlt bekommen möchtest. In unserem KlarMacher-Magazin findest du weitere Informationen zu den unterschiedlichen Zins-Typen.  

Das Angebot gilt nur für natürliche Personen (Privatpersonen) mit Wohnsitz in Deutschland. Der SparBrief muss außerdem auf eigene Rechnung geführt werden.

Die Eröffnung, Führung und Schließung des SparBriefs sind kostenfrei.

Die garantierten Zinsen für den SparBrief gelten jeweils für die vereinbarte Laufzeit.

Bei der Zinsgutschrift gibt es 2 Varianten:    

1. Entscheidest du dich für Typ 1, werden die Zinsen in jährlichen Abständen bezogen auf den Anlagezeitpunkt ausgezahlt.
2. Bei Typ 2 werden die Zinserträge in einer Summe im Jahr der Fälligkeit steuerpflichtig und ausgezahlt.

Deinen SparBrief führst du am besten bequem und flexibel im Online Banking.

Das hängt davon ab, für welche Variante du dich bei der Zinsgutschrift entschieden hast: 

1. Bei Typ 1 wird der Kontoauszug jährlich erstellt.
2. Bei Typ 2 erhältst du ihn am Ende der Vertragslaufzeit.

Wenn dein Konto im Online Banking geführt wird, laden wir deinen Kontoauszug in deiner Postbox hoch, ansonsten erhältst du ihn per Post.

Alle Zinserträge unterliegen der Kapitalertragsteuer (Abgeltungsteuer), dem Solidaritätszuschlag und ggf. der Kirchensteuer. Die Besteuerung richtet sich nach deinen persönlichen Verhältnissen. Wende dich für die Klärung von steuerlichen Fragen am besten an eine Steuerberatung. 

Du erhältst nach Absenden deines Antrags eine PDF-Datei mit den Antragsunterlagen zum Download angeboten. Auf der ersten Seite der Antragsunterlagen ist unser Abwicklungskonto angegeben, auf das du den Anlagebetrag überweisen kannst. Möchtest du den Anlagebetrag lieber von deinem bestehenden TagesGeld Konto bei der Hanseatic Bank umbuchen lassen?  Dann schick uns hierzu bitte eine kurze Nachricht über unser Kontaktformular.

Die Mindestanlage beträgt 2.500 €, die Höchstanlage 500.000 €. 

Nein, Zuzahlungen sind während der Laufzeit nicht möglich.

Der SparBrief ist eine klassische feste Geldanlage (Festgeld) und als solche erst nach Laufzeitende verfügbar. Eine vorzeitige Kündigung ist nicht möglich. Wenn du sicher sparen und trotzdem jederzeit über dein angelegtes Geld verfügen möchtest, empfehlen wir dir das Hanseatic Bank TagesGeld Konto. 

Solltest Du uns keinen anderen Wunsch mitteilen, zahlen wir das Guthaben aus dem SparBrief auf das Konto aus, das du bei der Eröffnung angegeben hast. Falls du kein Konto bei der Eröffnung angegeben hast, erteile uns bitte einen Auftrag. Falls Du ein TagesGeld bei uns hast, reicht hierzu ein formloser Auftrag zur Umbuchung auf dein TagesGeld. Wenn du die Auszahlung auf ein Konto bei einer anderen Bank wünschst, benötigen wir hierfür einen schriftlichen Auftrag von dir per Post. 

Die Laufzeiten reichen von 1 Jahr bis hin zu 6 Jahren. Eine vorzeitige Verfügung während der Laufzeit ist nicht möglich.

Nein, es besteht weder ein Fremdwährungs- noch Kursrisiko.

Du kannst bereits bei der Kontoeröffnung eine Bankverbindung für die Fälligkeit angeben. Diese Bankverbindung kannst du jederzeit während der Laufzeit des SparBriefs ändern.

Ab dem Fälligkeitstag wird der SparBrief nicht mehr verzinst. Du kannst zur Fälligkeit auch gern eine Neuanlage bei uns beauftragen.

Wenn du eine sicherheitsorientierte Geldanlage ohne Verlustrisiken, aber mit Gewinn suchst, dann ist das TagesGeld Konto sinnvoll. Viele Sparer*innen nutzen es für Sicherheitseinlagen und Liquiditätsreserven für finanziell anspruchsvolle Zeiten. Anders als auf dem Girokonto profitierst du bei einem TagesGeld Konto von den Zinsen.

Bei einem TagesGeld Konto der Hanseatic Bank bekommst du einen variablen Zins von 2,36 % p. a. Die Zinsgutschrift erfolgt jeweils zum Ende eines Kalendermonats oder bei Kontoauflösung.

Ein TagesGeld Konto hat genau wie ein Girokonto eine IBAN. So kannst du per Online Banking ganz bequem vom TagesGeld Konto auf dein Girokonto (Referenzkonto) überweisen. Natürlich geht dies auch umgekehrt.  

Das TagesGeld Konto ist ein reines Anlageprodukt und als solches anders als ein Girokonto. Deswegen gibt es zu einem TagesGeld Konto keine Girocard, EC- oder Kreditkarte.

Das Angebot gilt nur für natürliche Personen (Privatpersonen) mit Wohnsitz in Deutschland. Das TagesGeld Konto muss außerdem auf eigene Rechnung geführt werden.

Eröffne dein TagesGeld ganz einfach direkt hier in der Online-Antragsstrecke.

Beim TagesGeld Konto der Hanseatic Bank sind Kontoeröffnung und Kontoführung kostenlos. Damit kannst du dich gleich aufs Sparen konzentrieren.

Der Zinssatz ist variabel. Die aktuellen Zinsen findest du hier. 

Die Zinsgutschrift erfolgt jeweils zum Ende eines Kalendermonats oder bei Kontoauflösung.

Dein TagesGeld führst du bequem und flexibel im Online Banking.

Ja, es ist möglich, das TagesGeld Konto als Gemeinschaftskonto zu benutzen. Beachte, dass dies viel gegenseitiges Vertrauen von allen Kontoinhabenden erfordert. Wertvolle Tipps rund um das Gemeinschaftskonto, erhältst du in unserem KlarMacher-Artikel.

Grundsätzlich brauchst du für die Eröffnung eines TagesGeld Kontos ein Girokonto (Referenzkonto). Hierfür kannst du ein beliebiges, bereits vorhandenes Girokonto nutzen. Mit dem Referenzkonto gibst du an, wohin dein angespartes Geld überwiesen werden soll, wenn du über einen Betrag verfügen möchtest. Als Referenzkonto ist nur ein Girokonto bei einem deutschen Kreditinstitut zugelassen, über das du verfügungsberechtigt bist. Eine sichere Geldanlage mit festen Zinsen, jedoch ohne Girokonto, bietet dir der SparBrief der Hanseatic Bank

Der Kontoauszug wird mindestens einmal pro Jahr erstellt.

Deinen Kontoauszug laden wir in deine Postbox im Online Banking hoch.

Alle Zinserträge unterliegen der Kapitalertragsteuer (Abgeltungsteuer), dem Solidaritätszuschlag und ggf. der Kirchensteuer.

Die Besteuerung richtet sich nach deinen persönlichen Verhältnissen. Wende dich für die Klärung von steuerlichen Fragen am besten an eine Steuerberatung.

Den Anlagebetrag kannst du direkt an deine IBAN überweisen, die wir dir in der Kontoeröffnungsbestätigung mitgeteilt haben.

Einen Mindestanlagebetrag gibt es für das TagesGeld nicht. Die Höchstanlage beträgt 500.000 €.

Ja, Zuzahlungen sind jederzeit möglich.

Du kannst jederzeit frei über dein Erspartes verfügen und es auf dein Referenzkonto überweisen. Dies kannst du eigenständig im Online Banking vornehmen oder uns per E-Mail, Brief oder Telefon darum bitten.

Das TagesGeld hat keine Mindestlaufzeit und kann jederzeit ohne Einhaltung einer Frist gekündigt werden.

Du kannst deinen Freistellungsauftrag im Online Banking Meine Hanseatic Bank löschen, sofern du noch keinen Betrag davon im aktuellen Jahr in Anspruch genommen hast.

Dies kannst du überprüfen, indem du im Menü unter „Meine Daten“ auf „Steuerdaten“ und „Freistellungsauftrag“ gehst. Sofern du einen aktuellen Freistellungsauftrag eingerichtet hast, kannst du diesen nach einer Bestätigung deiner Identität (z.B. per Secure App) einsehen.

Wenn du noch keinen Betrag in Anspruch genommen hast, kannst du den Prozess starten und für das gewünschte Jahr 0 € auswählen.

Wenn du schon einen Betrag in Anspruch genommen hast, kannst du diesen nur auf den in Anspruch genommenen Betrag korrigieren.

Ja, als Privatperson, die in Deutschland steuerpflichtig ist und deren Geldanlagen im vergangenen Jahr Zinserträge erwirtschaftet haben, erhältst du eine Steuerbescheinigung. Deine Jahressteuerbescheinigung für das vergangene Jahr erhältst du bis Ende März des Folgejahres.

Deine Jahressteuerbescheinigung für das vergangene Jahr erhältst du bis Ende März des Folgejahres. 

Der Gesetzgeber hat zum 01. Januar 2023 die Erhöhung des Sparer-Pauschbetrags beschlossen. Das bedeutet für dich folgendes:

1. Für einzelne Freistellungsaufträge stehen statt 801 € nun 1.000 € zur Verfügung.
2. Für gemeinsame Freistellungsaufträge stehen statt 1.602 € nun 2.000 € zur Verfügung.

Du hattest bereits in 2022 den vollen Freibetrag (801 € bzw. 1.602 €) bei uns hinterlegt? 
Dann haben wir die maximale Höhe für dich angepasst und deinen Freibetrag auf 1.000 € bzw. 2.000 € geändert.

Du hattest in 2022 nur einen Teil deines Freibetrags bei uns hinterlegt? 
Dann haben wir deinen Freibetrag bei uns ganz einfach um 24,844 % erhöht. Das entspricht genau der vom Gesetzgeber beschlossenen Erhöhung.

Du möchtest deinen Freibetrag anders verteilen? 
Kein Problem – du kannst seit dem 01. Januar 2023 den Freibetrag jederzeit neu anpassen. Unser Freistellungsauftragsformular stellen wir im Download-Center auf unserer Website bzw. hier zur Verfügung.

Bereits für das Jahr 2023 eingereichte Freistellungsaufträge bleiben unverändert bestehen und es erfolgte zum Jahreswechsel keine Anpassung.    

Du kannst deinen Freistellungsauftrag im Online Banking Meine Hanseatic Bank einrichten und ändern.

Gehe dafür im Menü unter „Meine Daten“ auf „Steuerdaten“ und „Freistellungsauftrag“. Sofern du einen aktuellen Freistellungsauftrag eingerichtet hast, kannst du diesen nach einer Bestätigung deiner Identität (z.B. per Secure App) einsehen.

Reiche uns deinen Freistellungsauftrag bitte frühzeitig vor Zinszahlung ein.

1. Diese erfolgt beim TagesGeld jeweils zum Ende des Kalendermonats und bei Kontoauflösung.
2. Beim SparBrief mit jährlicher Zinszahlung (Typ 1) erfolgt die Zinszahlung jährlich zum Anlagedatum.
3. Beim SparBrief Typ 2 erfolgt die Zinszahlung in einer Summe im Jahr der Fälligkeit bei Laufzeitende. 

Ein unterjährig neu beantragter oder erhöhter Freistellungsauftrag wird für bereits gezahlte Zinsen berücksichtigt. Dies kann unter Umständen zu einer Erstattung bereits berechneter Kapitalertragsteuern führen.