Fragen & Antworten

Die Hanseatic Bank bietet den SparBrief und das TagesGeld als sichere Geldanlagen an. Beide Optionen garantieren dir einen Vermögenszuwachs ohne Verlustrisiko.

Bei den Geldanlagen der Hanseatic Bank hast du verschiedene Vorteile. Beim SparBrief erhältst du zum Beispiel einen garantierten festen Zinssatz. Beim TagesGeld hast du täglich Zugriff auf dein Geld. Die Eröffnung und Führung des Kontos sind bei beiden Anlagen kostenlos.

Bei der Hanseatic Bank kannst du zwischen dem SparBrief und dem TagesGeld wählen. Der SparBrief bietet dir einen garantierten festen Zinssatz, der vom Anlagezeitraum abhängt. Das TagesGeld Konto hat variable Zinsen, und du kannst jederzeit über dein Geld verfügen.

Ja, die Hanseatic Bank bietet den SparBrief an. Mit dem SparBrief erhältst du eine sichere Geldanlage mit fest vereinbarten Zinsen für eine Laufzeit von einem bis sechs Jahren.

Das TagesGeld bietet dir volle Flexibilität, da du jederzeit auf dein Geld zugreifen kannst. Wenn du von höheren Zinsen profitieren möchtest, ist der SparBrief eine gute Option, allerdings mit einer festen Laufzeit.

Beim TagesGeld und SparBrief kannst du bis zu 500.000 € anlegen. Du hast auch die Möglichkeit, mehrere SparBriefe zu eröffnen.

Ja, die Geldanlage bei der Hanseatic Bank ist sicher. Die Bank ist Teil der Entschädigungseinrichtung deutscher Banken GmbH. Das bedeutet, dass deine Einlagen bis zu 100.000 € pro Person gesetzlich geschützt sind.

Zusätzlich ist die Hanseatic Bank dem Einlagensicherungsfonds des Bundesverbands deutscher Banken e. V. angeschlossen. Dieser schützt Einlagen je natürlicher Person bis zu 3 Millionen €, vorbehaltlich bestimmter Ausnahmen.

Wenn du flexibel bleiben und jederzeit auf dein Geld zugreifen möchtest, ist das TagesGeld die richtige Wahl für dich. Möchtest du höhere Zinsen, ist eine Festgeldanlage wie der SparBrief von der Hanseatic Bank besser geeignet.

Die garantierten Zinsen für den SparBrief gelten jeweils für die vereinbarte Laufzeit. Bei der Hanseatic Bank kannst du individuell entscheiden, ob du die Zinsgutschrift alle 12 Monate ab Laufzeitbeginn oder am Laufzeitende bei Fälligkeit ausgezahlt bekommen möchtest. In unserem KlarMacher-Magazin findest du weitere Informationen zu den unterschiedlichen Zins-Typen.  

Ein Sparbrief lohnt sich, wenn du dein Geld sicher anlegen möchtest und von festen Zinsen profitieren willst. Er bietet dir 0 % Risiko, da er keinen Wertschwankungen unterliegt. 

Um einen SparBrief zu eröffnen, musst du eine Privatperson mit Wohnsitz in Deutschland sein. Außerdem muss der SparBrief auf eigene Rechnung geführt werden.

Die Eröffnung, Führung und Schließung des SparBriefs sind kostenlos.

Ja, die Zinsen für den SparBrief sind garantiert und gelten für die gesamte vereinbarte Laufzeit.

Es gibt zwei Varianten für die Zinsgutschrift:

1. Bei Typ 1 erhältst du die Zinsen jährlich ausgezahlt, bezogen auf den Anlagezeitpunkt.
2. Bei Typ 2 werden die Zinsen am Ende der Laufzeit in einer Summe ausgezahlt und sind dann steuerpflichtig.

Du kannst deinen SparBrief bequem und flexibel im Online Banking verwalten.

Der Zeitpunkt hängt von deiner gewählten Zinsgutschrift-Variante ab:

1. Bei Typ 1 bekommst du den Kontoauszug jährlich.
2. Bei Typ 2 erhältst du ihn am Ende der Vertragslaufzeit.

Wenn du dein Konto im Online Banking führst, wird dein Kontoauszug in deiner Postbox bereitgestellt. Andernfalls erhältst du ihn per Post.

Ja, die Zinserträge aus dem SparBrief unterliegen der Kapitalertragsteuer, dem Solidaritätszuschlag und eventuell der Kirchensteuer. Wie viel du zahlen musst, hängt von deiner persönlichen Situation ab. Für genaue Informationen solltest du eine Steuerberatung fragen.

Nach dem Absenden deines Antrags bekommst du eine PDF-Datei mit den Antragsunterlagen. Auf der ersten Seite findest du das Abwicklungskonto, auf das du den Anlagebetrag überweisen kannst. Wenn du den Betrag lieber von deinem bestehenden TagesGeld Konto bei der Hanseatic Bank umbuchen lassen möchtest, sende uns bitte eine kurze Nachricht über unser Kontaktformular.

Die Mindestanlagesumme für den SparBrief beträgt 2.500 €, und die Höchstanlagesumme ist 500.000 €.

Nein, Zuzahlungen sind während der Laufzeit des SparBriefs nicht möglich.

Beim SparBrief handelt es sich um eine feste Geldanlage. Das bedeutet, du kannst erst nach Ende der Laufzeit auf dein Geld zugreifen. Eine vorzeitige Kündigung ist nicht möglich. Wenn du sicher sparen möchtest und trotzdem jederzeit auf dein Geld zugreifen willst, empfehlen wir dir das Hanseatic Bank TagesGeld Konto.

Wenn du uns nichts anderes sagst, überweisen wir das Geld aus dem SparBrief auf das Konto, das du bei der Eröffnung angegeben hast. Hast du kein Konto angegeben, dann gib uns bitte Bescheid. Wenn du ein TagesGeld Konto bei uns hast, reicht ein einfacher Auftrag für die Umbuchung auf dein TagesGeld Konto. Möchtest du das Geld auf ein Konto bei einer anderen Bank überweisen lassen, schicke uns bitte einen schriftlichen Auftrag per Post.

Du kannst den SparBrief für 1 bis 6 Jahre anlegen. Während dieser Zeit kannst du nicht auf das Geld zugreifen.

Nein, es gibt kein Risiko durch Fremdwährungen oder Kursschwankungen.

Du kannst schon bei der Eröffnung ein Konto angeben, auf das wir das Geld am Ende der Laufzeit überweisen sollen. Diese Kontodaten kannst du während der Laufzeit jederzeit ändern.
Ab dem Tag, an dem der SparBrief fällig wird, gibt es keine Zinsen mehr. Du kannst auch entscheiden, das Geld wieder neu bei uns anzulegen.

Ein TagesGeld Konto ist sinnvoll, wenn du sicher Geld anlegen willst, ohne Risiko, aber mit Gewinn. Viele nutzen es, um Geld für Notfälle oder schwierige Zeiten zurückzulegen. Im Gegensatz zum Girokonto bekommst du beim TagesGeld Konto Zinsen.

Bei einem TagesGeld Konto der Hanseatic Bank bekommst du einen variablen Zins von 1,76 % p. a. Die Zinsgutschrift erfolgt jeweils zum Ende eines Kalendermonats oder bei Kontoauflösung.

Dein TagesGeld Konto hat eine IBAN, genau wie ein Girokonto. Du kannst ganz einfach per Online Banking oder in der App Hanseatic Bank Mobile Geld auf dein Girokonto überweisen. Das funktioniert auch in die andere Richtung.

Wenn du sowohl ein TagesGeld als auch ein Kreditkartenkonto hast, kannst du dein TagesGeld in der App Hanseatic Bank Mobile sehen. So hast du jederzeit einen schnellen Überblick über deine Finanzen. Derzeit ist es leider nicht möglich, das TagesGeld in der App zu sehen, wenn du ausschließlich ein TagesGeld hast. Diese Funktion ist noch in der Entwicklung, und wir arbeiten daran, sie in Zukunft bereitzustellen, um dir einen besseren Zugang zu deinem TagesGeld zu ermöglichen. Du kannst dein TagesGeld auch jederzeit in Meine Hanseatic Bank einsehen.

Das TagesGeld Konto ist ein reines Anlageprodukt und als solches anders als ein Girokonto. Deswegen gibt es zu einem TagesGeld Konto keine Girocard, EC- oder Kreditkarte.

Das Angebot gilt nur für natürliche Personen (Privatpersonen) mit Wohnsitz in Deutschland. Das TagesGeld Konto muss außerdem auf eigene Rechnung geführt werden.

Eröffne dein TagesGeld ganz einfach direkt hier in der Online-Antragsstrecke.

Beim TagesGeld Konto der Hanseatic Bank sind Kontoeröffnung und Kontoführung kostenlos. Damit kannst du dich gleich aufs Sparen konzentrieren.

Die Zinsgutschrift erfolgt jeweils zum Ende eines Kalendermonats oder bei Kontoauflösung.

Der Zinssatz ist variabel. Die aktuellen Zinsen findest du hier. 

Dein TagesGeld führst du bequem und flexibel im Online Banking.

Ja, es ist möglich, das TagesGeld Konto als Gemeinschaftskonto zu benutzen. Beachte, dass dies viel gegenseitiges Vertrauen von allen Kontoinhabenden erfordert. Wertvolle Tipps rund um das Gemeinschaftskonto, erhältst du in unserem KlarMacher-Artikel.

Grundsätzlich brauchst du für die Eröffnung eines TagesGeld Kontos ein Girokonto (Referenzkonto). Hierfür kannst du ein beliebiges, bereits vorhandenes Girokonto nutzen. Mit dem Referenzkonto gibst du an, wohin dein angespartes Geld überwiesen werden soll, wenn du über einen Betrag verfügen möchtest. Als Referenzkonto ist nur ein Girokonto bei einem deutschen Kreditinstitut zugelassen, über das du verfügungsberechtigt bist. Eine sichere Geldanlage mit festen Zinsen, jedoch ohne Girokonto, bietet dir der SparBrief der Hanseatic Bank

Klicke hier in Meine Hanseatic Bank und nach der Anmeldung mit deinen vorhandenen Login-Daten kannst du direkt dein Referenzkonto ändern.

Alternativ kannst du auch in der App Hanseatic Bank Mobile unter dem Punkt „Meine Daten“ → „Mein Referenzkonto“ die Änderungen vornehmen.

Hinweis: Deine neue IBAN ist aus Sicherheitsgründen erst nach Ablauf von 24 Stunden gültig.

Solltest du bisher weder das Online Banking Meine Hanseatic Bank noch unsere App Meine Hanseatic Bank Mobile nutzen, kannst du das Referenzkonto durch einen schriftlichen Auftrag an uns ändern lassen. Bitte beachte, dass Fax oder E-Mail in diesem Fall nicht zulässig sind. Verfügungen werden wir dann nur noch auf das neue Referenzkonto vornehmen.

Der Kontoauszug wird mindestens einmal pro Jahr erstellt.

Deinen Kontoauszug laden wir in deine Postbox im Online Banking hoch.

Alle Zinserträge unterliegen der Kapitalertragsteuer (Abgeltungsteuer), dem Solidaritätszuschlag und ggf. der Kirchensteuer.

Die Besteuerung richtet sich nach deinen persönlichen Verhältnissen. Wende dich für die Klärung von steuerlichen Fragen am besten an eine Steuerberatung.

Den Anlagebetrag kannst du direkt an deine IBAN überweisen, die wir dir in der Kontoeröffnungsbestätigung mitgeteilt haben.

Einen Mindestanlagebetrag gibt es für das TagesGeld nicht. Die Höchstanlage beträgt 500.000 €.

Ja, Zuzahlungen sind jederzeit möglich.

Du kannst jederzeit frei über dein Erspartes verfügen und es auf dein Referenzkonto überweisen. Dies kannst du eigenständig im Online Banking vornehmen oder uns per E-Mail, Brief oder Telefon darum bitten.

Das TagesGeld hat keine Mindestlaufzeit und kann jederzeit ohne Einhaltung einer Frist gekündigt werden.

Ja, als Privatperson, die in Deutschland steuerpflichtig ist und deren Geldanlagen im vergangenen Jahr Zinserträge erwirtschaftet haben, erhältst du eine Steuerbescheinigung. Deine Jahressteuerbescheinigung für das vergangene Jahr erhältst du bis Ende März des Folgejahres.

Deine Jahressteuerbescheinigung für das vergangene Jahr erhältst du bis Ende März des Folgejahres. 

Der Gesetzgeber hat zum 01. Januar 2023 die Erhöhung des Sparer-Pauschbetrags beschlossen. Das bedeutet für dich folgendes:

1. Für einzelne Freistellungsaufträge stehen statt 801 € nun 1.000 € zur Verfügung.
2. Für gemeinsame Freistellungsaufträge stehen statt 1.602 € nun 2.000 € zur Verfügung.

Du hattest bereits in 2022 den vollen Freibetrag (801 € bzw. 1.602 €) bei uns hinterlegt? 
Dann haben wir die maximale Höhe für dich angepasst und deinen Freibetrag auf 1.000 € bzw. 2.000 € geändert.

Du hattest in 2022 nur einen Teil deines Freibetrags bei uns hinterlegt? 
Dann haben wir deinen Freibetrag bei uns ganz einfach um 24,844 % erhöht. Das entspricht genau der vom Gesetzgeber beschlossenen Erhöhung.

Du möchtest deinen Freibetrag anders verteilen? 
Kein Problem – du kannst seit dem 01. Januar 2023 den Freibetrag jederzeit neu anpassen. Unser Freistellungsauftragsformular stellen wir im Download-Center auf unserer Website bzw. hier zur Verfügung.

Bereits für das Jahr 2023 eingereichte Freistellungsaufträge bleiben unverändert bestehen und es erfolgte zum Jahreswechsel keine Anpassung.    

Reiche uns deinen Freistellungsauftrag bitte frühzeitig vor Zinszahlung ein.

1. Diese erfolgt beim TagesGeld jeweils zum Ende des Kalendermonats und bei Kontoauflösung.
2. Beim SparBrief mit jährlicher Zinszahlung (Typ 1) erfolgt die Zinszahlung jährlich zum Anlagedatum.
3. Beim SparBrief Typ 2 erfolgt die Zinszahlung in einer Summe im Jahr der Fälligkeit bei Laufzeitende. 

Ein unterjährig neu beantragter oder erhöhter Freistellungsauftrag wird für bereits gezahlte Zinsen berücksichtigt. Dies kann unter Umständen zu einer Erstattung bereits berechneter Kapitalertragsteuern führen.