Fragen & Antworten

Die Hanseatic Bank bietet den SparBrief und das TagesGeld als sichere Geldanlagen an. Beide Optionen garantieren dir einen Vermögenszuwachs ohne Verlustrisiko.

Bei den Geldanlagen der Hanseatic Bank hast du verschiedene Vorteile. Beim SparBrief erhältst du zum Beispiel einen garantierten festen Zinssatz. Beim TagesGeld hast du täglich Zugriff auf dein Geld. Die Eröffnung und Führung des Kontos sind bei beiden Anlagen kostenlos.

Bei der Hanseatic Bank kannst du zwischen dem SparBrief und dem TagesGeld wählen. Der SparBrief bietet dir einen garantierten festen Zinssatz, der vom Anlagezeitraum abhängt. Das TagesGeld Konto hat variable Zinsen, und du kannst jederzeit über dein Geld verfügen.

Ja, die Hanseatic Bank bietet den SparBrief an. Mit dem SparBrief erhältst du eine sichere Geldanlage mit fest vereinbarten Zinsen für eine Laufzeit von einem bis sechs Jahren.

Das TagesGeld bietet dir volle Flexibilität, da du jederzeit auf dein Geld zugreifen kannst. Wenn du von höheren Zinsen profitieren möchtest, ist der SparBrief eine gute Option, allerdings mit einer festen Laufzeit.

Beim TagesGeld und SparBrief kannst du bis zu 500.000 € anlegen. Du hast auch die Möglichkeit, mehrere SparBriefe zu eröffnen.

Ja, die Geldanlage bei der Hanseatic Bank ist sicher. Die Bank ist Teil der Entschädigungseinrichtung deutscher Banken GmbH. Das bedeutet, dass deine Einlagen bis zu 100.000 € pro Person gesetzlich geschützt sind.

Zusätzlich ist die Hanseatic Bank dem Einlagensicherungsfonds des Bundesverbands deutscher Banken e. V. angeschlossen. Dieser schützt Einlagen je natürlicher Person bis zu 3 Millionen €, vorbehaltlich bestimmter Ausnahmen.

Wenn du flexibel bleiben und jederzeit auf dein Geld zugreifen möchtest, ist das TagesGeld die richtige Wahl für dich. Möchtest du höhere Zinsen, ist eine Festgeldanlage wie der SparBrief von der Hanseatic Bank besser geeignet.

Die garantierten Zinsen für den SparBrief gelten jeweils für die vereinbarte Laufzeit. Bei der Hanseatic Bank kannst du individuell entscheiden, ob du die Zinsgutschrift alle 12 Monate ab Laufzeitbeginn oder am Laufzeitende bei Fälligkeit ausgezahlt bekommen möchtest. In unserem KlarMacher-Magazin findest du weitere Informationen zu den unterschiedlichen Zins-Typen.  

Ein Sparbrief lohnt sich, wenn du dein Geld sicher anlegen möchtest und von festen Zinsen profitieren willst. Er bietet dir 0 % Risiko, da er keinen Wertschwankungen unterliegt. 

Um einen SparBrief zu eröffnen, musst du eine Privatperson mit Wohnsitz in Deutschland sein. Außerdem muss der SparBrief auf eigene Rechnung geführt werden.

Die Eröffnung, Führung und Schließung des SparBriefs sind kostenlos.

Ja, die Zinsen für den SparBrief sind garantiert und gelten für die gesamte vereinbarte Laufzeit.

Es gibt zwei Varianten für die Zinsgutschrift:

1. Bei Typ 1 erhältst du die Zinsen jährlich ausgezahlt, bezogen auf den Anlagezeitpunkt.
2. Bei Typ 2 werden die Zinsen am Ende der Laufzeit in einer Summe ausgezahlt und sind dann steuerpflichtig.

Du kannst deinen SparBrief bequem und flexibel im Online Banking verwalten.

Der Zeitpunkt hängt von deiner gewählten Zinsgutschrift-Variante ab:

1. Bei Typ 1 bekommst du den Kontoauszug jährlich.
2. Bei Typ 2 erhältst du ihn am Ende der Vertragslaufzeit.

Wenn du dein Konto im Online Banking führst, wird dein Kontoauszug in deiner Postbox bereitgestellt. Andernfalls erhältst du ihn per Post.

Ja, die Zinserträge aus dem SparBrief unterliegen der Kapitalertragsteuer, dem Solidaritätszuschlag und eventuell der Kirchensteuer. Wie viel du zahlen musst, hängt von deiner persönlichen Situation ab. Für genaue Informationen solltest du eine Steuerberatung fragen.

Nach dem Absenden deines Antrags bekommst du eine PDF-Datei mit den Antragsunterlagen. Auf der ersten Seite findest du das Abwicklungskonto, auf das du den Anlagebetrag überweisen kannst. Wenn du den Betrag lieber von deinem bestehenden TagesGeld Konto bei der Hanseatic Bank umbuchen lassen möchtest, sende uns bitte eine kurze Nachricht über unser Kontaktformular.

Die Mindestanlagesumme für den SparBrief beträgt 2.500 €, und die Höchstanlagesumme ist 500.000 €.

Nein, Zuzahlungen sind während der Laufzeit des SparBriefs nicht möglich.

Beim SparBrief handelt es sich um eine feste Geldanlage. Das bedeutet, du kannst erst nach Ende der Laufzeit auf dein Geld zugreifen. Eine vorzeitige Kündigung ist nicht möglich. Wenn du sicher sparen möchtest und trotzdem jederzeit auf dein Geld zugreifen willst, empfehlen wir dir das Hanseatic Bank TagesGeld Konto.

Wenn du uns nichts anderes sagst, überweisen wir das Geld aus dem SparBrief auf das Konto, das du bei der Eröffnung angegeben hast. Hast du kein Konto angegeben, dann gib uns bitte Bescheid. Wenn du ein TagesGeld Konto bei uns hast, reicht ein einfacher Auftrag für die Umbuchung auf dein TagesGeld Konto. Möchtest du das Geld auf ein Konto bei einer anderen Bank überweisen lassen, schicke uns bitte einen schriftlichen Auftrag per Post.

Du kannst den SparBrief für 1 bis 6 Jahre anlegen. Während dieser Zeit kannst du nicht auf das Geld zugreifen.

Nein, es gibt kein Risiko durch Fremdwährungen oder Kursschwankungen.

Du kannst schon bei der Eröffnung ein Konto angeben, auf das wir das Geld am Ende der Laufzeit überweisen sollen. Diese Kontodaten kannst du während der Laufzeit jederzeit ändern.
Ab dem Tag, an dem der SparBrief fällig wird, gibt es keine Zinsen mehr. Du kannst auch entscheiden, das Geld wieder neu bei uns anzulegen.

Ein TagesGeld Konto ist sinnvoll, wenn du sicher Geld anlegen willst, ohne Risiko, aber mit Gewinn. Viele nutzen es, um Geld für Notfälle oder schwierige Zeiten zurückzulegen. Im Gegensatz zum Girokonto bekommst du beim TagesGeld Konto Zinsen.

Bei einem TagesGeld Konto der Hanseatic Bank bekommst du einen variablen Zins von 1,76 % p. a. Die Zinsgutschrift erfolgt jeweils zum Ende eines Kalendermonats oder bei Kontoauflösung.

Dein TagesGeld Konto hat eine IBAN, genau wie ein Girokonto. Du kannst ganz einfach per Online Banking oder in der App Hanseatic Bank Mobile Geld auf dein Girokonto überweisen. Das funktioniert auch in die andere Richtung.

Ja, du kannst dein TagesGeld in der App Hanseatic Bank Mobile sehen, wenn du auch ein Kreditkartenkonto hast. So hast du schnell einen Überblick über deine Finanzen.

Wenn du nur ein TagesGeld Konto hast, ist das momentan in der App nicht sichtbar. Wir arbeiten daran, diese Funktion bald anzubieten.

Du kannst dein TagesGeld aber jederzeit online bei Meine Hanseatic Bank einsehen.

Nein, beim TagesGeld Konto gibt es keine Karten wie Girocard, EC- oder Kreditkarten. Es ist nur ein Anlagekonto und kein Girokonto.

Du musst eine Privatperson mit Wohnsitz in Deutschland sein. Außerdem musst du das Konto auf deine eigene Rechnung führen.

Du kannst dein TagesGeld Konto ganz einfach hier beantragen.

Beim TagesGeld Konto der Hanseatic Bank sind sowohl die Eröffnung als auch die Führung des Kontos kostenlos. Du kannst dich also ganz aufs Sparen konzentrieren.

Die Zinsen werden am Ende jedes Kalendermonats gutgeschrieben oder wenn du das Konto auflöst.

Der Zinssatz ist variabel. Die aktuellen Zinsen findest du hier. 

Du verwaltest dein TagesGeld einfach und flexibel im Online Banking oder der App Hanseatic Bank Mobile, wenn du auch eine Hanseatic Bank Kreditkarte hast.

Ja, du kannst das TagesGeld als Gemeinschaftskonto nutzen. Das bedeutet, mehrere Personen haben Zugriff darauf. Dafür ist viel Vertrauen zwischen allen Beteiligten wichtig. Nützliche Tipps zum Gemeinschaftskonto findest du in unserem KlarMacher Artikel.

Nein, du brauchst ein Girokonto, um ein TagesGeld Konto zu eröffnen. Dieses Girokonto nennt man Referenzkonto. Du benötigst es, um Geld von deinem TagesGeld Konto zu überweisen. Du kannst ein beliebiges Girokonto in Deutschland verwenden, das auf deinen Namen läuft. Wenn du eine sichere Geldanlage mit festen Zinsen suchst, aber kein Girokonto nutzen möchtest, kannst du den SparBrief der Hanseatic Bank in Betracht ziehen.

Um dein Referenzkonto für das TagesGeld zu ändern, gehe bitte folgendermaßen vor:

Melde dich hier bei „Meine Hanseatic Bank" mit deinen Login-Daten an. Dort kannst du dein Referenzkonto direkt ändern.

Alternativ kannst du die App Hanseatic Bank Mobile nutzen. Gehe zu „Meine Daten" und dann zu „Mein Referenzkonto", um die Änderungen vorzunehmen.

Beachte: Deine neue IBAN wird aus Sicherheitsgründen erst nach 24 Stunden aktiv.

Wenn du weder das Online Banking noch die App nutzt, kannst du uns einen schriftlichen Auftrag schicken, um das Referenzkonto zu ändern. Fax oder E-Mail sind dafür nicht erlaubt. Danach werden wir nur noch auf das neue Konto zugreifen.

Du erhältst deinen Kontoauszug mindestens einmal im Jahr.

Deinen Kontoauszug findest du in deiner Postbox im Online Banking.

Ja, auf die Zinsen vom TagesGeld fallen Steuern an. Dazu gehören die Kapitalertragsteuer, der Solidaritätszuschlag und eventuell die Kirchensteuer. Wie viel du zahlen musst, hängt von deiner persönlichen Situation ab. Für genaue Informationen solltest du eine Steuerberatung fragen.

Du kannst den Betrag direkt auf die IBAN überweisen, die du in der Bestätigung zur Kontoeröffnung erhalten hast.

Es gibt keinen Mindestbetrag für das TagesGeld. Der Höchstbetrag, den du anlegen kannst, ist 500.000 €.

Ja, du kannst jederzeit zusätzliches Geld einzahlen.

Du kannst jederzeit dein Erspartes auf dein Referenzkonto überweisen. Das kannst du selbst im Online Banking machen. 

Das TagesGeld hat keine Mindestlaufzeit. Du kannst es jederzeit ohne Wartezeit kündigen.

Ja, du kannst deinen Freistellungsauftrag hier im Online Banking bei Meine Hanseatic Bank löschen, wenn du im aktuellen Jahr noch keinen Betrag genutzt hast.

Um deinen Freistellungsauftrag zu sehen, musst du deine Identität bestätigen, zum Beispiel mit der Secure App.

Wenn du noch keinen Betrag genutzt hast, kannst du den Auftrag für das Jahr auf 0 € setzen.

Falls du schon einen Betrag genutzt hast, kannst du den Auftrag nur auf diesen Betrag korrigieren.

Ja, wenn du in Deutschland steuerpflichtig bist und im letzten Jahr Zinsen verdient hast, erhältst du eine Steuerbescheinigung. Du bekommst die Bescheinigung für das vergangene Jahr bis Ende März des nächsten Jahres.

Du erhältst deine Steuerbescheinigung für das vergangene Jahr bis Ende März des folgenden Jahres.

Seit dem 1. Januar 2023 hat sich der Sparer-Pauschbetrag geändert:

1. Einzelne Freistellungsaufträge sind nun bis 1.000 € möglich (vorher 801 €).
2. Gemeinsame Freistellungsaufträge sind nun bis 2.000 € möglich (vorher 1.602 €).

Wenn du 2022 den vollen Freibetrag genutzt hast, haben wir deinen Betrag automatisch auf 1.000 € bzw. 2.000 € angepasst.

Wenn du 2022 nur einen Teil genutzt hast, haben wir deinen Betrag um 24,844 % erhöht. Das entspricht der gesetzlichen Erhöhung. 

Möchtest du deinen Freibetrag neu verteilen? Kein Problem, du kannst ihn seit dem 1. Januar 2023 jederzeit ändern. Das Formular dafür findest du hier in unserem Download-Center auf unserer Website. Alternativ kannst du ihn auch ganz einfach im Online Banking ändern.

Bereits für 2023 eingereichte Freistellungsaufträge bleiben, wie sie sind, und wurden zum Jahreswechsel nicht angepasst.

Reiche deinen Freistellungsauftrag bitte rechtzeitig vor der Zinszahlung ein.

1. Beim TagesGeld erfolgt die Zinszahlung am Ende des Kalendermonats oder bei Kontoauflösung.
2. Beim SparBrief Typ 1 mit jährlicher Zinszahlung erfolgt die Zinszahlung jährlich zum Anlagedatum.
3. Beim SparBrief Typ 2 erfolgt die Zinszahlung in einer Summe am Ende der Laufzeit.

Ein Freistellungsauftrag, der während des Jahres neu beantragt oder erhöht wird, gilt auch für bereits gezahlte Zinsen. Das kann zur Erstattung bereits gezahlter Kapitalertragsteuern führen.