Die GenialCard

Schmale Raten, breites Grinsen

Keine Jahresgebühr
Rückzahlung in kleinen Raten
Keine Fremdwährungsgebühr

Model lacht und hält eine GenialCard Visa Kreditkarte der Hanseatic Bank in der Hand

GenialCard - Visa Kreditkarte der Hanseatic Bank Vor- und Rueckseite

Kreditkarte mit Ratenzahlung

Erfülle dir deine Wünsche im Alltag

Möchtest du dir ein neues Handy kaufen oder eine Reise buchen, aber das Gehalt ist noch nicht da?

Dann gib dir selbst einen Kredit: Nutze deine GenialCard, um jetzt einzukaufen und später zu bezahlen. Du kannst deine Einkäufe in kleinen monatlichen Raten von 3 % (mindestens 20 €) zurückzahlen – oder in größeren Beträgen. So, wie es zu deiner finanziellen Lage passt. Du entscheidest!

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Einfach genial, was die alles kann

Mit deiner GenialCard hast du immer den perfekten Begleiter dabei. Was immer du dir wünschst: Die GenialCard bietet dir nicht nur smarte Konditionen, sondern auch jede Menge Flexibilität im Alltag – und das ganz einfach.

0 € Jahresgebühr

Du zahlst keine Jahresgebühr und musst keinen bestimmten Betrag ausgeben.

0 € Gebühren beim Bezahlen weltweit¹

In der Regel zahlst du keine Gebühren, wenn du mit deiner Karte bezahlst. Nur bei einzelnen Umsatzarten fallen Gebühren an. Details dazu findest du hier.

0 € für Bargeldauszahlungen in Geschäften

Mit dem Visa Bargeldservice kannst du in bestimmten Geschäften in Deutschland direkt an der Kasse Geld abheben, wenn du mit deiner GenialCard zahlst – ohne extra Kosten.

0 € für Geldabhebungen im Ausland

Du zahlst keine Gebühren, wenn du im Ausland Geld abhebst. Weder am Automaten noch in einer Bankfiliale. Beachte, dass Automatenbetreiber eigene Gebühren verlangen können.

Rückzahlung nach Wunsch

Kaufe jetzt und entscheide, in welcher Ratenhöhe du zurückzahlst (Bonität vorausgesetzt). Die kleinste Rate beträgt 3 % deiner Ausgaben (mindestens 20 €).

Sofortgeld für das Girokonto

Überweise dir jederzeit einen gewünschten Betrag im Rahmen deines Kreditkartenlimits auf dein Girokonto – sogar schon direkt nach Antragsgenehmigung. Bitte beachte, dass für diesen Service Gebühren anfallen können. Klicke hier für weitere Informationen.

Eigene Einstellungen

Du kannst alles selbst anpassen: Ratenhöhe, Wunsch-PIN, Kontaktdaten oder Karte sperren. Im Online Banking oder in der App.

Einfache Bezahlung

Bezahle schnell und einfach kontaktlos mit dem NFC-Chip. Oder nutze die GenialCard mit Apple Pay und Google Pay für das Bezahlen mit Smartphone oder Smartwatch. Seit Kurzem kannst du Visa Click to Pay beim Online-Shopping einsetzen.

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Einfacher geht’s nicht: In 2 Schritten zu deiner GenialCard

1.
Kreditkarte beantragen
Fülle den Antrag online aus und erhalte sofort eine Entscheidung.
2.
Antrag abschicken
Identifiziere dich einfach per Video-Ident oder E-Ident und unterschreibe den Antrag.
GenialCard einsetzen
Kurze Zeit später erhältst du deine GenialCard per Post und legst deine Wunsch-PIN fest.

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Rund um deine GenialCard

Warum ist die GenialCard die ideale Kreditkarte für meinen Alltag?

Für die GenialCard zahlst du keine Monats- oder Jahresgebühr. Auch das Bezahlen in Geschäften oder online ist gebührenfrei, egal wie oft oder wie viel du sie nutzt.

Gebühren fallen nur an, wenn du die Karte in Casinos, bei Lotterien, Wettbüros, auf Handelsplattformen für Wertpapiere, bei Finanzinstituten, für Geldtransfers oder beim Kauf von Kryptowährungen einsetzt. Diese Gebühren findest du im Konditionsverzeichnis.

Im Ausland und beim Bezahlen in anderen Währungen zahlst du ebenfalls keine Gebühren. Der Wechselkurs richtet sich nach dem Tag, an dem die Abrechnung bei der Hanseatic Bank eingeht, was vom Zahlungstag abweichen kann. Bargeldabhebungen im Ausland sind gebührenfrei. Allerdings können Automatenbetreiber eigene Gebühren erheben.

Kann ich meine Ausgaben in kleinen Raten zurückzahlen?

Ja, das ist ein großer Vorteil der GenialCard. Sie ist ideal, wenn du deine Einkäufe flexibel zurückzahlen möchtest. Du kannst sofort einkaufen und später in kleinen Raten zahlen. Die Teilzahlung ist bei der GenialCard schon voreingestellt. Du bleibst flexibel und kannst die monatliche Rate jederzeit ändern. Das geht einfach über unsere App oder im Online Banking. Standardmäßig zahlst du 3 % des Gesamtbetrags oder mindestens 20 € pro Monat.

Kann ich Geld von meiner Kreditkarte auf mein Girokonto überweisen?

Ja, das ist möglich. Du kannst den gewünschten Betrag von der GenialCard auf dein Girokonto überweisen. Das geht einfach über die App Hanseatic Bank Mobile oder das Online Banking. Es fällt eine Gebühr von 3,95 € pro Überweisung auf das Referenzkonto an.

Tipp: In dem Fall, dass du dir direkt nach Antragsgenehmigung Geld aufs Referenzkonto überweisen lässt, fallen keine Überweisungsgebühren an.

Wie sicher ist die GenialCard?

Die GenialCard erfüllt die höchsten Sicherheitsstandards von Visa. Beim Online-Einkauf schützt dich das mehrstufige Sicherheitsverfahren Visa Secure. Du kannst deine GenialCard jederzeit sperren oder freischalten. Das geht ganz einfach über die App. Du kannst auch festlegen, ob die Karte im Ausland oder in Onlineshops genutzt werden darf.

Kann ich mit der GenialCard kontaktlos bezahlen?

Ja, du kannst mit der GenialCard kontaktlos bezahlen. Überall dort, wo das NFC-Verfahren angeboten wird, kannst du es nutzen. Außerdem kannst du Apple Pay und Google Pay mit der GenialCard verwenden.

Welche Voraussetzungen muss ich für die GenialCard erfüllen?

Du musst mindestens 18 Jahre alt sein. Du benötigst ein regelmäßiges Einkommen und deinen Wohnsitz in Deutschland. Außerdem brauchst du eine gültige Mobilnummer.

Brauche ich ein neues Girokonto für die GenialCard?

Nein, du musst dein Girokonto nicht wechseln. Du kannst dein bestehendes Konto bei deiner Hausbank behalten. Mit der GenialCard hast du zusätzlich mehr finanzielle Freiheit.

Gibt es Vergünstigungen mit der GenialCard?

Ja, bei der Zahlung mit der GenialCard erhältst du viele Vorteile. In unserer Angebotswelt kannst du Gutscheine oder Produkte aus über 100 Online-Shops wählen. Du kannst zum Beispiel einen Gutschein für 100 € kaufen und Waren im Wert von 120 € erhalten. In der exklusiven Reisewelt bekommst du bis zu 7 % des Reisepreises als Cashback, wenn du dort buchst und mit deiner GenialCard bezahlst.

Wie lange dauert es, bis ich meine Kreditkarte erhalte?

Dein Antrag wird innerhalb weniger Tage geprüft. Nach erfolgreicher Prüfung bekommst du eine E-Mail, um dein Passwort für das Online Banking und die App Hanseatic Bank Mobile festzulegen.

Dein Antrag wird innerhalb weniger Tage geprüft. Nach erfolgreicher Prüfung bekommst du eine E-Mail, um dein Passwort für das Online Banking und die App Hanseatic Bank Mobile festzulegen. Sobald du die App heruntergeladen hast, kannst du die Kreditkarte für mobile Zahlungen in der Wallet hinterlegen und mit Apple Pay oder Google Pay nutzen. Die physische Kreditkarte erhältst du später per Post. Wenn sie 7 Tage nach dem App-Download noch nicht angekommen ist, melde dich bitte bei uns.

Tipp: Planst du eine Urlaubsreise? Dann beantrage deine GenialCard am besten frühzeitig, mindestens vier Wochen vor der Abreise. So hast du genug Zeit, falls die Karte auf dem Postweg verloren geht oder andere unerwartete Dinge passieren. Deine neue Kreditkarte kann dann sicher mit dir zusammen auf Reisen gehen.

Wie und wo kann ich die GenialCard nutzen?

Die GenialCard ist eine Visa Kreditkarte, die du an 130 Millionen Stellen grundsätzlich weltweit einsetzen kannst.

Du kannst sie beim Einkaufen im Laden oder online, beim Tanken, auf Reisen oder für andere Dienstleistungen nutzen. Um auch kontaktlos bezahlen zu können, stecke die Karte bei der ersten Zahlung in das Lesegerät des Händlers oder hebe Geld am Automaten ab.

Mit Apple Pay und Google Pay kannst du auch kontaktlos mit der GenialCard und deinem Smartphone bezahlen. Nach dem ersten Login im Online Banking kannst du die Karte schnell mit der App Hanseatic Bank Mobile verknüpfen und in der Wallet hinterlegen.

Du kannst mit der GenialCard auch Bargeld an allen Geldautomaten weltweit abheben. Außerdem kannst du dir Geld von der Kreditkarte auf dein Girokonto überweisen, solange es innerhalb deines Kreditkartenlimits bleibt.

Der Einsatz der GenialCard ist in folgenden Ländern nicht beziehungsweise nur sehr eingeschränkt möglich:

Afghanistan, Burkina Faso, Demokratische Republik Kongo, Irak, Iran, Kamerun, Kolumbien, Mali, Mosambik, Myanmar, Niger, Nigeria, Nordkorea, Pakistan, Russland, Somalia, Syrien, Ukraine.

Ab wann kann ich meine Kreditkarte nutzen?

Du kannst deine Kreditkarte nutzen, sobald du deine persönliche PIN eingerichtet hast.

Scanne den QR-Code, den du mit der Kreditkarte im Brief erhalten hast. Dann richte deine Wunsch-PIN über die App Hanseatic Bank Mobile oder das Online Banking ein.

Es ist ganz einfach. Eine Anleitung mit Video zeigt dir genau, wie es geht.

Kann ich mit der GenialCard einfach und schnell online bezahlen?

Ja, mit deiner GenialCard und Visa Click to Pay kannst du online einkaufen, ohne jedes Mal deine Kartennummer und Kreditkartendaten eingeben zu müssen

Ja, mit deiner GenialCard und Visa Click to Pay kannst du online einkaufen, ohne jedes Mal deine Kartennummer und Kreditkartendaten eingeben zu müssen.

Wenn du dich dafür einmalig registriert hast, kannst du überall dort, wo du das Click-to-Pay-Logo siehst, einfach und schnell bezahlen – Das geht so einfach wie kontaktloses Bezahlen im Geschäft.

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GenialCard: Volle Leistungen, ohne Jahresgebühr

Die nachfolgenden Konditionen gelten für Neukund*innen. Wenn du Bestandskund*in bist, findest du die für dich geltenden Konditionen in deinen Antragsunterlagen.

Jahresgebühr	0,- € ohne Bedingungen
Bezahlen weltweit Der Umrechnungskurs richtet sich nach dem Tag, an dem die Abrechnung bei der Hanseatic Bank eingereicht wird. Dieser kann von dem Tag der Bezahlung abweichen. Der Einsatz der GenialCard ist in folgenden Ländern nicht beziehungsweise nur sehr eingeschränkt möglich: Afghanistan, Burkina Faso, Demokratische Republik Kongo, Irak, Iran, Kamerun, Kolumbien, Mali, Mosambik, Myanmar, Niger, Nigeria, Nordkorea, Pakistan, Russland, Somalia, Syrien, Ukraine. <?xml version="1.0" encoding="UTF-8"?> <section xmlns="http://docbook.org/ns/docbook" xmlns:xlink="http://www.w3.org/1999/xlink" xmlns:ezxhtml="http://ibexa.co/xmlns/dxp/docbook/xhtml" xmlns:ezcustom="http://ibexa.co/xmlns/dxp/docbook/custom" version="5.0-variant ezpublish-1.0"><para>Der Umrechnungskurs richtet sich nach dem Tag, an dem die Abrechnung bei der Hanseatic Bank eingereicht wird. Dieser kann von dem Tag der Bezahlung abweichen. </para><para><emphasis role="strong">Der Einsatz der GenialCard ist in folgenden Ländern nicht beziehungsweise nur sehr eingeschränkt möglich</emphasis>: </para><para>Afghanistan, Burkina Faso, Demokratische Republik Kongo, Irak, Iran, Kamerun, Kolumbien, Mali, Mosambik, Myanmar, Niger, Nigeria, Nordkorea, Pakistan, Russland, Somalia, Syrien, Ukraine.</para></section>	gebührenfrei (Hinweis siehe¹)
Bargeldabhebungen im Ausland und in teilnehmenden Geschäften	gebührenfrei (Hinweis siehe²)
Bargeldabhebungen am Geldautomaten innerhalb Deutschlands	3,95 € pro Abhebung
Überweisung aufs Girokonto	Erstmalig bei Antrag gebührenfrei, danach 3,95 € pro Auftrag
Kreditkartenabrechnung (online oder in der App)	gebührenfrei
Sollzinssatz bei Nutzung von Teilzahlung (flexibel einstellbar)	18,30 % p. a.
Effektiver Jahreszins bei Nutzung von Teilzahlung	19,92 % p. a.
Rückzahlung in kleinen Raten	Erste 3 Monate zinsfrei (Hinweis siehe³)

Repräsentatives Beispiel nach § 17 PAngV

Für Kreditkartenumsätze stehen verschiedene Rückzahlungsmöglichkeiten zur Verfügung. Bei Rückzahlung in Teilbeträgen werden die vereinbarten Zinsen berechnet. Hier ein Beispiel: Nettodarlehensbetrag: 1.500 €, Sollzins (veränderlich): 18,30 % p. a., effektiver Jahreszins: 19,92 %, Laufzeit: 12 Monate, Anzahl der Raten: 12, Höhe der monatlichen Raten: 138,00 €, letzte Rate: 134,55 €, Gesamtbetrag: 1.652,55 €.

GenialCard Konditionen im Detail

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¹ Wenn du deine Kreditkarte in Casinos, bei Lotterien, Wettbüros oder auf Plattformen für Wertpapierhandel nutzt, fallen Gebühren an. Das gilt auch, wenn du sie bei Finanzinstituten, für Geldtransfers oder zum Kauf von Kryptowährungen einsetzt. Die genauen Gebühren findest du in unserem Konditionsverzeichnis.

² Betreiber von Geldautomaten können eigene Gebühren verlangen.

³ Die Aktion für Neukunden gilt für alle Umsätze innerhalb des Verfügungsrahmens, die in den ersten 3 Monaten nach Erhalt der Kreditkarte getätigt werden. Nach Ablauf der 3 Monate fallen bei der Teilzahlung die vertraglichen Zinsen an.

Die App Hanseatic Bank Mobile

Jederzeit und überall sicher unterwegs

Behalte alle deine Ausgaben jederzeit im Blick
Vergib deine persönliche Wunsch-PIN (Mehr dazu erfahren)
Stelle selbst ein, wie du zurückzahlen möchtest
Passe die Sicherheitseinstellungen deiner Karte an

Lade dir die App Hanseatic Bank Mobile kostenlos aus dem App Store oder dem Google Play Store herunter.

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Eine Frau wandert draußen und ist glücklich, weil sie zu ihrer Hanseatic Bank Kreditkarte Versicherungen abschließen kann

Das Upgrade zu deiner Kreditkarte

Zusätzlicher Versicherungsschutz mit deiner GenialCard

SicherReise: Verlässlicher Schutz vor und während der Reise

SicherAlltag: Unterstützung in vielen alltäglichen Situationen

SicherEinkommen: Schutz vor finanziellen Problemen bei Wegfall des Einkommens

Mehr zu unseren Versicherungen erfahren

Zusätzliche Versicherung

Mit der GenialCard kannst du jederzeit unsere SicherReise oder SicherAlltag Versicherung abschließen. Das geht sowohl während des Antrags als auch danach.